Vermögen übergeben: Worauf es bei der Nachfolge ankommt

Die Frage, wie Vermögen an die nächste Generation übergeben werden soll, wird oft zu spät gestellt – dabei lohnt sich frühzeitige Planung in mehrfacher Hinsicht.

Schenkung zu Lebzeiten Durch die Nutzung von Freibeträgen alle 10 Jahre lässt sich steuerlich oft mehr übertragen, als viele denken – vorausgesetzt, die Planung beginnt rechtzeitig.

Erbschaft Ohne klare Regelung greift die gesetzliche Erbfolge – das entspricht nicht immer dem, was sich Familien tatsächlich wünschen.

Stiftungsmodelle Für größere Vermögen oder besondere Zielsetzungen (z. B. gemeinnützige Zwecke) kann eine Stiftung eine sinnvolle Option sein – hier ist allerdings fachlicher Rat unerlässlich.

Unser Fazit Nachfolgeplanung ist kein einmaliges Ereignis, sondern ein Prozess, der Zeit braucht. Je früher Sie sich damit auseinandersetzen, desto mehr Gestaltungsspielraum haben Sie.